“为什么要设风控总监这个职位？”

“我的基金经理不是就已经对风险做了控制吗？”

“这个岗位还要多些啥技能？”

……

说到风控总监，相信很多准私募都有过以上疑惑N连。尤其是没有接触过管理人登记备案组织架构或者不太了解《私募基金管理人登记备案须知》的小伙伴。在很多人看来，风控=交易风控，是可以由基金经理完成的。

上面的结论显然是不对的，为了让大家认清风控总监的人设，我们接下来就从监管逻辑和实操案例两个层面，给大家科普一下！

01

监管眼中的风控总监都要干啥？

风控总监，或者叫合规风控负责人，是私募基金管理人的高管职务之一。从监管逻辑判断，这位总监，应当具备全面的风控领域相关胜任能力。

全面是多全？

01 公司普遍存在的经营风险要控制

小到工商年报是否按时报送，大到业务合同签署是否存在风险……

02 投资交易中的交易风险要进行监督和控制

仓位管理是否按照投决会决策进行合理设置；

触及预警/止损线时是否及时采取应有的措施；

……

03 管理人日常运作的合规风险更要控制

基金产品的运作是否合规；

有没有按时进行信息披露；

销售团队的产品推介是否符合法规要求；

投资者签约过程是否做到了全程合规募集；

……

在这中间，比起准私募看重的交易方面的风控，监管更看重的是，管理人的日常运营和产品运作过程中是否能够保障投资者的正当利益，即合规运作的风险控制。这也是管理人登记中，对于风控总监定义最为重要的一点，也是寻找风控总监最原始的出发点。

接下来，我们可以在这个大原则的前提下，看下日常反馈中，协会重点关注的地方在哪里。

02

协会中意的风控总监长啥样

我们来看一个协会的真实反馈：

补正意见

根据《私募投资基金管理人内部控制指引》第十一条，从事私募基金管理业务相关工作人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。请在补充证明材料中详细说明申请机构新增高管在其岗位或私募投资基金领域的专业能力，负责风控工作的高管需要特别说明其相关工作经历及岗位胜任能力。如涉及相关经历或投资经验，请进一步提供证明材料上传至任职证明处。

一般来说，我们在看到这样的反馈时，通常原因是风控总监过往没有相关的工作经历，或者没办法证明这段工作经历的真实性，也没办法让协会相信，我的确可以做一家私募管理人的风控总监，与一切风险作斗争。

那么，到底要符合哪些条件才会得到协会的认可呢？以下几个点很关键：

1

过往是否有合规风控工作经历？

比如，2015年1月至2017年2月，任职于某银行后台审核岗；2017年3月起，在A私募一直任职高级风控经理；可以看出，工作经历具有风控相关经验的连贯性，是比较符合协会要求的

2

风控工作经历是否连贯？

比如，2012年1月至2015年8月，任职于B私募的风控总监，但是2015年至今，都不任职风控相关工作；这种情况下，做风控总监就不是很合适

3

是否可提供相关底稿证明风控高管可胜任？

比如，作为C私募的风控总监，每半年的适当性自查报告，他都是需要写的，那这个盖章版的底稿，如果能提供，那就说明他有相关的胜任能力，的确做了这件事情

4

不建议90后

虽然90后有些已“跨三奔四”，但是在私募基金行业发展年限较短，而监管政策动态变化快的多重因素影响下，监管还是希望有更多行业经验的人来担此重任

综上，对于风控总监的评判，并非只有一个标准，而是综合拟任风控的全部情况，来做系统性评判的。并且，在此提醒大家，团队其他成员的角色也非常重要，无法与之割裂。简单来说，就算风控总监只能达到平均水平，而团队其他人员都相对较为优秀，那么整体的团队质量依旧不差！

当然，私募创设的路上，风控总监的选择只是其中的一环，还有更多未知与难题需要准私募一一探索、破解。不过无需担心，我们美市科技有着身经百战的私募创设辅导团队，可为您提供全方位的前置审核、全流程的专业服务，从投资类公司注册到登记备案，一站式解决你所有创设难题！

私募管理人登记服务流程

风险预检 | 精配律师 | 全程服务 | 经验丰富

Step1 前置预检与建议辅助

在此阶段即完成公司主体、股权结构、股东及关联方、法定代表人等高管团队胜任能力预检，提出风险点及建议，由管理人权衡是否调整优化

Step2适当性匹配服务律所

在详细了解管理人整体资质情况后，基于长期合作积累的对律所审核标准的准确认知，为管理人匹配最适合的服务律所

Step3服务律师监督与管理

对合作律所律师的通过率、服务态度、解决方案能力持续监督，低于要求的取消合作，管理人对服务律师不满意的，我们将随时更换服务商继续服务

Step4法律意见书初稿审核

每份法律意见书初稿除了管理人自行审核外，我们的专业团队也会按自己的理解进行审核，对于表述不当或不符的描述提出优化方案

Step5协同律师共同应对登记反馈

登记申请提交后一次通过的概率较小。如何面对监管审核的反馈意见进行补充说明十分考验服务团队内功，而在这里，易私慕与律师联合发力，只为你顺利完成登记